Почему мошенники любят криптовалюту

Сама криптовалюта не мошенничество. Но у неё есть три свойства, которые делают её удобной именно для обмана.

Три свойства

Необратимость. Отправленное нельзя отозвать. Нет банка, который рассмотрит заявление и вернёт деньги.

Трудность установления получателя. Адрес кошелька не привязан к имени. Цепочку переводов можно отследить, но вывести на конкретного человека — работа для специалистов.

Отсутствие границ и посредников. Перевод уходит в любую точку мира за минуты, без банка, который мог бы его остановить.

Где это встречается

• Инвестиционные платформы: пополнение только криптовалютой, вывод «после уплаты комиссии».
• Шантаж: требование выкупа за якобы имеющиеся записи или данные.
• Поддельные обменники и кошельки: сайт выглядит настоящим, после перевода деньги исчезают.
• Раздачи и удвоения: «отправьте, и вернём вдвое». Это никогда не правда.
• Фальшивые магазины, которые принимают только криптовалюту.

Красная черта

Просьба оплатить что угодно криптовалютой от организации, которая обычно принимает карты, — признак обмана почти без исключений. Ни налоговая, ни полиция, ни банк, ни магазин не просят переводить в криптовалюте.

Если пользуетесь криптовалютой всерьёз

• Проверяйте адрес кошелька целиком, а не первые и последние символы: существуют программы, подменяющие адрес в буфере обмена.
• Сделайте тестовый перевод на малую сумму перед крупным.
• Храните сид-фразу офлайн и никому не показывайте. Любой, кто просит её «для проверки» или «для восстановления», — мошенник.
• Не держите крупные суммы на бирже.
• Скачивайте кошельки только с официальных сайтов: поддельных приложений очень много.

Если деньги ушли

Шансы вернуть минимальны, но действия всё равно есть: сохраните адреса и хэши транзакций, напишите заявление в полицию, сообщите бирже, если вывод шёл через неё.

И не обращайтесь к тем, кто предлагает «вернуть криптовалюту за процент», — это следующая схема на том же человеке.